Wwft en AMLR (per 10 Juli 2027)

Jazeker. We hebben al met diverse (CRM-)pakketten een zogenaamde API-koppeling gelegd. Mocht het (CRM-)pakket dat je gebruikt hier niet bijstaan, dan maken we, indien mogelijk, een gratis koppeling aan. Tevens is een import volgens ons vaste Excelsjabloon altijd mogelijk.

Jazeker. Inmiddels is Klantscanner.com met glans al door de eerste toetsing heen gekomen. Naast de check ‘Negatieve Media’ maakt Klantscanner.com gebruik van een externe partij die voor ons onderzoek doet naar een eventuele PEP en sancties. Wijzigingen hierin worden ieder uur ververst.

Jazeker. Klantscanner.com is een aanvullende dienst van Fiscount. De adviseurs van Fiscount nemen periodiek alle modellen door op geldigheid en actualiteit en passen deze waar nodig aan. Klantscanner.com is gebaseerd op deze geactualiseerde informatie.

Klantscanner.com is een samenwerking tussen Fiscount, een Wwft-specialist en een software-engineer. Om de continuïteit te waarborgen is een waarnemingsovereenkomst gesloten met een externe software-partij. Zo is ten alle tijde de continuïteit gewaarborgd.

Binnen Klantscanner.com betaal je per check. Dit houdt in dat een holding en werkmaatschappij met één DGA 3 checks zijn. Een V.O.F. met 2 vennoten zijn eveneens 3 checks. Uiteraard is een check van één particulier ook daadwerkelijk maar één check. Gezien de kosten per check (veelal minder dan € 1 per check), ben je jaarlijks dus in deze situatie minder dan € 3 kwijt voor Wwft-onderzoek.

Binnen Klantscanner.com is sprake van standaard 2 users. Één persoon die het abonnement afsluit, veelal de eigenaar, en één gebruiker. Op het moment dat je als kantoor voor ieder personeelslid een eigen gebruikersnaam en wachtwoord wilt hebben is dit zeker mogelijk. Geef ons in die situatie de namen en e-mailadressen door. Wij verzorgen dan het aanmaken hiervan tegen een beperkte vergoeding.

Voor de holding en werkmaatschappij verricht je het normale klantonderzoek, waarbij je bij de holding aangeeft dat er sprake is van één UBO. Bij de werkmaatschappij geef je aan dat er geen UBO’s zijn, zodat de UBO maar één keer gecheckt wordt.

Uiteraard is dit technisch mogelijk, maar niet wenselijk. Om aan de eisen van de Wwft/AMLR te voldoen, moet ieder jaar weer professioneel-kritisch naar de vragen gekeken worden. Het gaat dan met name over de vragen inzake de fundamentele (basis)beginselen. Deze zijn zo belangrijk dat het automatisch vullen hiervan niet conform wet- en regelgeving is.

Jazeker. Standaard hebben wij 2 gebruikers ingevoerd. Degene die het abonnement heeft afgesloten en betaald (veelal de eigenaar van het kantoor) dient de vragenlijst, indien deze door een gebruiker is ingevuld, altijd te accorderen.

Nee, dit gebeurt niet. Hier is bewust voor gekozen. Vanuit de praktijk hebben wij gemerkt dat hierin veel fouten gemaakt worden. Kapitaalbelangen en entiteiten buiten de gegenereerde structuur worden niet meegenomen. Het gaat hierbij met name om een eenmanszaak/VOF naast een B.V.-structuur of een kapitaalbelang (deze worden niet op het uittreksel KvK getoond).

Jazeker. Klantscanner.com heeft een samenwerking met een onderneming die voor Klantscanner.com de identificatie en verificatie grotendeels verzorgt. Wel geeft de Wwft/AMLR aan dat je altijd je klant zelf moet zien. Derhalve is een scantraject altijd een hulpmiddel.

Wij hebben ervoor gekozen om de check (na controle) in PDF-formaat te genereren. Het betreft één PDF waarop alle resultaten, dus inclusief de check zelf, zijn opgenomen. Deze PDF is eenvoudig te uploaden in het betreffende dossier (permanent dossier of jaardossier).

Wij hebben ervoor gekozen om ons pakket zo gebruikersvriendelijk mogelijk te maken. Vanuit de praktijk zien wij dat de meeste gebruikers al een eigen permanent dossier hebben. Het opslaan van gegevens (o.a. ID-bewijzen, uittreksel KvK/UBO, permanente stukken, organogram, opdrachtbevestiging) in Klantscanner.com levert dan dubbel werk op, met het risico dat gegevens dubbel of uiteindelijk niet worden opgeslagen.

Hierin is Klantscanner.com zeer transparant. Op het moment dat je een abonnement afsluit, kun je zelfs nog net voor afloop van de abonnementsperiode opzeggen. Dit kan dus nog de laatste dag aan het einde van de abonnementsperiode. Je zit dan nergens aan vast.

Jazeker. Via Fiscount worden gratis online-webinars aangeboden. Daarnaast maken wij voor ieder pakket, indien mogelijk, een gratis API-koppeling. Op het moment dat je ondersteuning vraagt bij bijvoorbeeld het daadwerkelijk importeren van gegevens of het aanmaken van meerdere gebruikers, dan is dit mogelijk. Hiervoor zal van tevoren de tijdsbesteding kenbaar gemaakt worden. Je komt dus nooit voor verrassingen te staan.

Jazeker. Ieder personeelslid moet iedere 2-3 jaar een opleiding Wwft/AMLR volgen. Via Fiscount worden hiervoor diverse trainingen verzorgd (on-demand, inhouse of periodiek via open inschrijving). Neem hiervoor contact op met Jan Mooren AA.

Het klopt dat er niet automatisch een factuur verzonden wordt. De factuur is op eenvoudige wijze te downloaden via het menu ‘Facturen’.

Klantscanner.com laat alle mogelijke hits zien die betrekking hebben op je cliënt. Hier kunnen ook hits naar voren komen die geen betrekking hebben op je cliënt. Deze hits loop je door en bij de conclusie vermeld je dat de hits zijn doorgenomen en dat hier geen sprake is van relevante hits. De hits mogen en kunnen ook niet verwijderd worden.